远期结售汇

　　适用对象

　　经国家工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的境内企业法人以及经国家外汇管理局批准的其他客户。

　　产品介绍

　　是指客户与银行签订远期结售汇协议，约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限与汇率，到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。

　　产品功能

　　可以使客户于当前锁定未来汇率，即锁定了未来成本或收益，起到保值避险的作用。

　　办理流程

　　1、申请办理远期结售汇业务的客户应在我行开立相关账户；

　　2、签订远期结汇/售汇总协议书。办理远期结售汇业务的客户需与我行签订《远期结汇/售汇总协议书》；

　　3、委托审核。客户申请办理远期结售汇业务时，需填写《远期结汇/售汇委托书》，同时向我行提交按照结汇、售汇及付汇管理规定所需的有效凭证；我行对照委托书和相关凭证进行审核。客户委托的远期结汇或售汇金额不得超过预计收付汇金额，交易期限也应该符合实际收付汇期限；

　　4、交易成交。我行确认客户委托有效后，客户缴纳相应的保证金或扣减相应授信额度；交易成交后，由我行向客户出具“远期结汇/售汇交易证实书”；

　　5、到期日审核和交割。到期日我行根据结汇、售汇及收付汇管理的有关规定，审核客户提交的有效凭证及/或商业单据，与客户办理交割；

　　6、展期。客户因合理原因无法按时交割的可申请展期；

　　7、违约。客户未能完全履约的，银行有权于最后交割日后对未履约交易部分主动进行违约平仓。