外汇掉期

　　产品介绍

　　银行与企业协商签订掉期合同，分别约定币种、金额、近端汇率和起息日，远端汇率和起息日。企业按照约定的近端汇率和起息日与银行进行人民币和外汇的兑换，并按约定的远端汇率和起息日与银行进行反向兑换。

　　产品特点

　　1.调剂本外币资金余缺，提升资金筹措与管理的灵活性。

　　2.规避汇率风险，提前锁定成本收益。

　　所需材料

　　1.掉期业务申请书

　　2.有效商业单据或凭证

　　3.银行要求的其它资料

　　温馨提示

　　1.掉期业务实行实需原则。

　　2.掉期业务的远端起息日可为未来某一天或某段时间。

　　3.申请人须缴纳一定比例的保证金或占用授信额度。